GondoskodásKészítsünk pénzügyi tervezőt!

Kedves Kollégák, Kedves Tagok!

A gondoskodás és a biztonság mindnyájunk részére fontos kérdés és fontos feladat is. A SIGNAL IDUNA Biztosítóval immár 25 esztendeje működünk együtt a biztonság területén, hiszen több, mint 140 000 tagunknak nyújt csoportos élet-, és balesetszolgáltatást.

Az együttműködés kibővítését már régóta terveztük egy olyan irányba, ahol edukációs jelleggel a pénzügyi kultúra további javítására, az öngondoskodásra és az értékek védelmének fontosságára szeretnék felhívni tagjaink figyelmét. Ennek az új együttműködésnek a keretében figyelmetekbe ajánlom a SIGNAL IDUNA Biztosító alábbi cikkeit, amelyekből én is új ismeretekre tettem szert.

Hasznos olvasgatást, jó egészséget és biztonságot kívánok nektek!

Kordás László
elnök

Készítsünk pénzügyi tervezőt!

A pénzügyeink kezelése, valljuk be, általában nem tartozik a kedvenc elfoglaltságaink közé. Ahhoz azonban, hogy rövid és hosszú távú terveinket megvalósíthassuk, szükségünk van anyagi helyzetünkkel naprakészen tisztában lennünk. Az interneten ma már rengeteg pénzügyi tervező áll rendelkezésre, így mindenki megtalálhatja a saját igényeinek megfelelőt. Természetesen mi is könnyen elkészíthetjük a saját személyes pénzügyi tervezőnket.

A pénzügyi tervezőt érdemes az év elején elkészíteni és havi, de akár heti bontásban is feljegyezni bevételeinket, kiadásainkat, terveinket. Csak tudatos tervezéssel lehet megvalósítani pénzügyi elképzeléseinket, na meg egy lottó ötössel, de ennek kicsi az esélye, így inkább, menjünk biztosra.

Hogyan is kezdjünk hozzá a tervezéshez?

1. Tekintsük át a jelenlegi pénzügyi helyzetünket

Ahhoz, hogy bele tudjunk kezdeni pénzügyi naptárunk elkészítésébe, tisztában kell lennünk az aktuális pénzügyi helyzetünkkel: hogy áll éppen a bankszámlánk, milyen bevételeink várhatók az évben, milyen befektetéseink vannak, mennyi hiteltartozásunk van, lesznek-e tervezett nagyobb kiadásaink, beruházásaink.

2. Tekintsük át az éves kiadásainkat

Készítsünk egy listát az éves állandó kiadásainkról. Ezek azok a kiadások, amelyek az év folyamán, ismétlődően jelentkeznek. Ilyenek például a hitletörlesztések, a biztosítási díjak, a lakásbérleti díjak, a rezsi költségek, a taníttatási költségek és az adók. Érdemes a havi esedékességeket felvezetni a naptárba és akár értesítéseket is beállítani, hogy ne felejtsük el a határidőket.   

3. Jegyezzük fel az egyéb kiadásokat is

Miután rögzítettük a rendszeres kiadásokat, gondoljuk át az egyéb kiadásainkat is. Ilyen például, ha utazást tervezünk a nyárra vagy a lakással/házzal kapcsolatos beruházások, esetleg az autó nagyobb szervizelése, de ide tartozik az is, ha pl.: a gyermekünknek egy új számítógépet kell vásárolnunk. Érdemes ezeket a tételeket úgy beírni a naptárba, hogy rögtön egy becsült összeget is rendelünk hozzájuk. Törekedjünk arra az év folyamán, hogy ezt a becsült összeget ne lépjük túl, csak abban az esetben, ha ez végképp elkerülhetetlen. Érdemes ezeket a költségeket havi, de akár heti bontásban úgy elosztani, hogy a kiadásaink ne haladják meg a bevételeinket.

4. Ne feledkezzünk meg a pénzügyi céljainkról sem!

Mert igen, legyenek pénzügyi céljaink! Kitűzhetjük például célként, hogy visszafizetjük a hiteltartozásunkat vagy kötünk egy életbiztosítást, de jó cél lehet az is - ha még nem tettük meg eddig -, hogy elkezdünk félretenni a nyugdíjas éveinkre. Gondoljuk át és írjuk le, hogy ezeket a célokat miként szeretnénk elérni.

5. Legyenek tartalékaink is!

Ne feledkezzünk meg arról, hogy legyen tartalékunk arra az esetre, ha egy nem várt esemény következik be. Ilyen lehet például, ha megbetegszünk és hosszabb betegszabadságra kényszerülünk vagy esetleg elveszítjük a munkánkat. Általánosságban elmondható, hogy három-hat hónapnyi kiadás fedezéséhez elegendő pénz megtakarításra van szükség ahhoz, hogy ezeket a nehéz időket átvészeljük.

6. Tartsuk be, amit leírtunk!

Az egész pénzügyi terv elkészítésének a lényege, hogy tartsuk be az abban leírtakat. Persze, ha véletlenül átlépnénk egy tervezett költséget ilyen előfordul és nincs nagy baj, de igyekezzünk fegyelmezetten kezelni pénzügyeinket. Legyen ez az év egy új kezdet, terveink megvalósításához!

Ha élet-, vagy nyugdíjbiztosítás iránt érdeklődne vagy biztosítási termékeinkkel kapcsolatban kérdése merülne fel, kérjük, írjon a  Ez az e-mail cím a spamrobotok elleni védelem alatt áll. Megtekintéséhez engedélyeznie kell a JavaScript használatát.  e-mail címre. Kérjük, adja meg nevét, telefonszámát, e-mail címét, a település nevét, ahol a biztosítást szeretné megkötni, valamint azt, hogy melyik biztosítási termékünk iránt érdeklődik. A biztosítási tanácsadás ingyenes és semmilyen kötelezettséggel nem jár. Az adatvédelmi tájékoztatót itt olvashatja.

A weboldalon cookie-kat használunk, hogy biztonságos böngészés mellett a legjobb felhasználói élményt nyújthassuk. További információk

Rendben

Weboldalunk bizonyos területein sütiket („cookies”) alkalmazunk. A sütik lehetővé teszik a weboldal számára, hogy felismerje, amennyiben Ön korábban azt már meglátogatta. A sütik segítenek nekünk megérteni, hogy a weboldal melyik része a legnépszerűbb, mert látni engedik, hogy látogatóink mely oldalakra lépnek be és mennyi időt töltenek ott. Ennek tanulmányozásával a weboldalt jobban tudjuk igazítani az Ön igényeihez, és még változatosabb felhasználói élményt tudunk nyújtani Önnek azáltal, hogy a sütik egyebek mellett megjegyzik a beállításokat, így nem kell azokat újra bevinnie, ha egy új oldalra lép, emlékeznek az Ön által korábban bevitt adatokra (pl. irányítószám), ezért azokat nem kell újra begépelnie, elemzik a honlap használatát annak érdekében, hogy az így nyert információk felhasználásával végrehajtott fejlesztések eredményeként az a lehető legnagyobb mértékben az Ön elvárásai szerint működjön, könnyen megtalálja az Ön által keresett információt, és figyelemmel kísérik hirdetéseink hatékonyságát.